M. Zaleska - Współczesna bankowość - Tom I.docx

redakcja naukowa

Małgorzata   Zaleska

Współczesna
Bankowość

redakcja naukowa

WspółczesnA

BANKOWOŚĆ

Tom I

Difin

Recenzent:

prof. dr hab. Alfred Janc

Copyright © by Centrum Doradztwa i Informacji
Difin sp. z o.o., Warszawa 2007 r.
Wszelkie prawa zastrzeżone.

Kopiowanie, przedrukowywanie i rozpowszechnianie
całości lub fragmentów niniejszej pracy
bez zgody wydawcy zabronione.

Redaktor prowadzący:
Maria Adamska

ISBN 978-83-7251-784-5

Printed in Poland

Centrum Doradztwa i Informacji Difin sp. z o.o.,
Warszawa 2007 r.

00-768 Warszawa, ul. F. Kostrzewskiego 1,
tel. (0-22) 851-45-61, (0-22) 851-45-62,
fax (0-22)841-98-91
Skład i łamanie: Z. Wasilewski,
Warszawa, tel. (0-22) 642-05-20
Wydrukowano w Polsce

Spis treści

Wprowadzenie                             17

Część I

SYSTEM BANKOWY                            19

Rozdział 1. Charakterystyka systemu bankowego
- uwarunkowania instytucjonalne

Małgorzata Zaleska                             21

1.1.            Instytucjonalizm w działalności bankowej                             21

1.2.            Charakterystyka systemu bankowego                            24

1.2.1.                Prezentacja centralnych instytucji systemu bankowego                             24

1.2.2.                Charakterystyka banków                            26

1.2.3.                Instytucja pieniądza elektronicznego                             31

Bibliografia                            32

Rozdział 2. Bank centralny i instrumenty polityki pieniężnej

Andrzej Kaźmierczak                            34

2.1. Funkcje banku centralnego                             34

2.2. Cele polityki pieniężnej                             35

2.2.1.                Cel strategiczny i cel pośredni                             35

2.2.2.                Cel operacyjny                             36

2.2.3.                Polityka stałej zasady a polityka dyskrecjonalna                             38

2.3.              Instrumenty polityki pieniężnej                             39

2.3.1.                Stopy procentowe banku centralnego                             40

2.3.2.                Wskaźnik rezerw obowiązkowych                            40

2.3.3.                Operacje kredytowo-depozytowe banku centralnego                             43

2.3.4.                Operacje otwartego rynku                            47

2.3.5.                Instrumenty sterowania bezpośredniego                             52

6              Spis treści

Rozdział 3. Nadzór nad rynkiem finansowym, ze szczególnym
uwzględnieniem nadzoru bankowego

Małgorzata Zaleska                             57

3.1. Geneza powstania nadzoru nad rynkiem bankowym                             57

3.2. Pojęcie, organizacja i cele działania nadzoru                            58

3.3. Zakres oddziaływania nadzoru                             61

3.3.1.                 Licencjonowanie działalności bankowej                             61

3.3.2.                 Regulacje nadzorcze                             64

3.3.3.                 Inspekcje i sankcje nadzorcze                            67

Bibliografia                            69

Rozdział 4. System gwarantowania depozytów

Małgorzata Zaleska                            70

4.1. Geneza powstania systemów gwarantowania depozytów                            70

4.2. Modele systemów gwarantowania depozytów                             71

4.3. Organizacja i sposoby finansowania działalności systemów gwarantowania
depozytów                            72

4.4. Zasady gwarantowania depozytów                             75

4.5. Działalność pomocowa systemów gwarantowania depozytów                             78

4.6. Działalność analityczna systemów gwarantowania depozytów                            80

Bibliografia                            82

Rozdział 5. Instytucje wspierające sektor bankowy

Jan Koleśnik, Aleksandra Palimąka                             84

5.1.              Związek Banków Polskich                             84

5.1.1.                 Rola i zadania ZBP                            84

5.1.2.                 Bazy danych                            86

5.1.3.                 Bankowy Arbitraż Konsumencki                            90

5.2. Biuro Informacji Kredytowej SA                            91

5.3. InfoMonitor - Biuro Informacji Gospodarczej SA                            94

5.4. Krajowa Izba Rozliczeniowa SA                            96

Bibliografia                            99

Część II

SEGMENTACJA PRODUKTÓW I USŁUG BANKOWYCH                            101

Rozdział 1. Znaczenie segmentacji w budowaniu przewagi
konkurencyjnej banku

Emil Ślązak                            103

1.1. Koncepcja przewagi konkurencyjnej w strategii rynkowej banku                            103

1.2. Czynniki przewagi konkurencyjnej na rynku usług bankowych                             107

1.3. Zalety strategiczne procesu segmentacji                            110

Spis treści                            _7

1.4. Zasady efektywnej strategii segmentacji                             112

1.5. Kryteria segmentacji klientów indywidualnych                            115

1.5.1.                 Segmentacja geograficzna                             116

1.5.2.                 Segmentacja demograficzna                             116

1.5.3.                 ...